公司在券商行业首创低门坎配置产品“微 ”

　　目前，国内基金投顾试点主要分为两个批次。第一批为2019年10月至2020年3月陆续获得试点资质的18家机构，其中包括7家券商，分别为国泰君安证券、申万宏源证券、中金公司、中信建投证券、银河证券、华泰证券和国联证券。第二批为今年6月至今陆续获得试点资质的机构，截至目前已有20家券商获批试点资格，主要有中信证券、国信证券、东方证券、兴业证券等。

　　相比第二批获批券商投顾业务多在筹备阶段，第一批获批该资格的券商，其投顾业务在经过一年多的发展之后，不论是在投顾人数，还是在客户数和资产管理上等均有较为不错的成效。

　　截至今年6月30日，国泰君安证券投顾业务服务的客户人数超过 11 万人，客户资产规模超过 46 亿元。而在去年年报里，其投顾业务服务客户超过 2 万户、资产超过 20 亿元。由此可见，这半年时间，公司投顾业务进展较为迅猛，客户数增长超4.5倍，客户资产管理1.3倍数。

　　与此同时，公司投资顾问达3268 人，较上年末增长3.5%，排名行业第 3 位。此外，报告期内，公司金融产品销售额 3429 亿元、同比增长 241.9%，产品月均保有量 2543 亿元，同比增长 50.7%。

　　目前，华泰证券基金投资顾问业务涵盖打理闲钱、跑赢通胀及追求收益三大客户需求场景，合计 14 个策略组合，策略组合运行稳健，截至报告期末，根据内部统计数据，基金投资顾问业务授权资产 62.29 亿元、客户数 达18.35 万户。

　　作为第一批公募基金投顾业务试点的 7 家券商之一，申万宏源以基金投顾业务为抓手， 推动以客户利益为中心的财富管理新模式形成，截至报告期末，公司公募基金投顾服务客户 8.1万户，管理规模近 29 亿元，且已上线个组合，累计复投率达 45%以上，部分中低风险组合盈利客户占比超过 90%。

　　在首批获得基金投顾业务资格的券商中，国联证券是唯一一家中小型券商，不过，其投顾业务选择了自有和外部平台共同驱动模式，相较大型券商也有自己的独特“打法”。

　　数据显示，截至2021年6月30日，国联证券拥有基金投顾从业人员640人，基金投顾业务签约总人数 97338 人，授权账户资产规模71.08亿元。而在2020年末时，公司基金投顾从业人员573人，基金投顾签约资产规模53.54亿元，签约户数53183户。半年的时间，公司基金投顾的签约客户数增长了83%，授权账户资产规模增幅则达32.76%。

　　中金公司和中信建投证券并未透露具体的投顾客户数和规模，但也可以从半年报里窥得其在投顾业务上的不同“打法”。

　　半年报显示，中金公司通过专业研究能力稳定输出高质量投资分析，并为客户筛选出优质产品入池，上半年产品保有量突破 2000 亿，同比增长 91%。此外，继“中国 50”后，为更好满足大众富裕客户的财富管理需求，公司在券商行业首创低门坎配置产品“微 50”，截至 2021 年 6 月 30 日，财富管理买方收费资产规模达 500 亿元。

　　今年上半年，中信建投证券投顾业务规模稳健增长，投资端加大策略和能力输出，销售端构建“四梁八柱”，以“固益联”“债 e 通”“账内盈”等自主品牌为代表的固收产品和服务体系不断丰富完善。