经济常识：基金创投,基金理财app

　　1：创业投资基金怎么认定

　　创业投资基金是股权投资基金的一个特别种类，主要投资未上市创业企业普通股或可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。由于创业投资基金主要投资中小微企业的创业阶段，因此世界各国均通过特别立法，一方面明确财税扶持政策，另一方面对其投资领域进行引导，以确保政策目标实现。我国对创业投资基金的扶持政策包括：在财税方面，税务总局于2009 年印发了《关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知》(国税发[2009]87号)，对创业投资基金的财政扶持政策进行了规定；在监管方面，中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理，在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务；在自律管理方面，中国基金业协会在基金管理人登记、基金备案、 投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

　　2：创业投资基金和股权投资基金的区别

　　创业投资基金(VentureCapitalFund)是指由一群具有科技或财务专业知识和经验的人士操作，并且专门投资在具有发展潜力以及快速成长公司的基金。股权投资基金在中国主要指对已经形成一定规模的，并产生稳定流的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分，而这其中并购基金和夹层资本在资金规模上占最大的一部分。 恒昌财富希望能帮到您~

　　3：私募股权基金和私募创投基金的区别

　　一、创业投资基金是一类特殊的股权投资基金,两者有差异性

　　根据《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称“办法”）第三十四条的规定，创业投资基金是指主要投资于未上市创业企业的股权投资基金，投资的权益可以是普通股、可转换优先股、可转换债券等。由该定义可看出，创业投资基金实质上是一类特殊的私募股权投资基金。
 

　　
但是为什么办法要单独一章对创业投资基金作出规定呢依据证监会发布的《私募投资基金监督管理暂行办法（征求意见稿）起草说明》中关于创业投资基金的特别规定的说明，“由于其主要投资小微企业，属于市场失灵的领域，世界各国均通过特别立法，一方面明确财税扶持政策，另一方面对其投资领域进行监管引导，以确保政策目标实现。”办法为创业投资基金专章作了特别规定：一是参照国际通行定义和2005年十部委联合发布的《创业投资企业管理暂行办法》（以下简称“创投办法”），对创业投资基金作了界定；二是规定鼓励和引导创业投资基金投资创业早期的小微企业，并从衔接已经建立的创业投资政策扶持机制考虑，规定享受国家财政税收扶持政策的创业投资基金，其投资范围应符合国家相关规定；三是明确基金业协会对创业投资基金实行差异化行业自律和会员服务；四是明确证监会对创业投资基金在投资方向检查等环节采取区别于其他私募基金的差异化监督管理，而且规定在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务”。 
虽然根据办法的规定，基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。但从基金业协会核实的信息反馈，目前对于两种基金相应登记备案管理以及后续会员服务并未做区别对待。

　　二、设立创业投资基金还受创投办法约束
 

　　根据2013年6月，中央编办发布通知，明确将包括创业投资基金在内的私募股权基金的管理职责赋予证监会，发展改革委负责组织拟订促进私募股权基金发展的政策措施。从《私募投资基金监督管理暂行办法》与《创业投资企业管理暂行办法》的法律效力上分析，后者是2005年由发改委、科技部、财政部、商务部、国家工商行政管理总局、中国证监会等十个部委共同发布的部门规章，从效力上讲由于二者均属于部门规章，在并未明确废止创投办法的情况下，两部办法应当同时有效。其次，后者应当认为是特别法，一般意义上而言，在同一层级的法律法规，特别法应当优于普通法。所以，设立创业投资基金还应当接受创投办法约束。
 

　　三、创业投资基金与一般股权投资基金优劣比较 
 

　　（一）法规对创投基金的限制更多 
 

　　
1.注册资本最低限额较高 
据创投办法第九条第三款规定，创业投资企业“实收资本不低于3000万元人民币，或者首期实收资本不低于1000万元人民币且全体投资者承诺在注册后的5年内补足不低于3000万元人民币实收资本”具体差别见下表。 
2.业务禁止 
依据创投办法第十三条的规定，“创业投资企业不得从事担保业务和房地产业务”。但是，一般私募投资基金没有此项规定【实务中，私募投资基金也不得从事担保业务和房地产业务】。具体差别见下表。
3.对单个投资项目的投资比例限制 
依据创投办法第十六条的规定，“创业投资企业对单个企业的投资不得超过创业投资企业总资产的20％”，一般私募投资基金没有此项规定。 
4.最短存续期限限制 
依据创投办法第十九六条的规定，创业投资企业可以事先确定有限的存续期限，但是最短不得短于7年，一般私募投资基金没有此项限制。 
税收方面的差别请参见下表。 
（二）设立创投基金有机会获得国家资金扶持与相关政策倾斜 
 

　　根据《国务院关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》关于大力发展创业投资和股权投资基金的意见中明确“发挥新兴产业创业投资资金的引导作用，扩大新兴产业创业投资规模，充分运用市场机制，带动社会资金投向战略性新兴产业中处于创业早中期阶段的创新型企业。”后续科技部、财政部等相关部委相继发布了《国家科技成果转化引导基金管理暂行办法》、《国家科技成果转化引导基金设立创业投资子基金管理暂行办法》等具体规章，规范与引导资金对创业投资基金的扶持。符合相关规定的创业投资基金可以进行相关项目申请。

　　4：产业投资基金和创业投资引导基金的区别

　　（一）对象及范畴不同
创业投资以整个处于创建过程中的创业企业作为经营对象，以获取转让所投资的创业企业股权而实现的资本增值收益为目的，属于金融资本范畴。这里所谓企业的创建过程，不仅包括种子期、起步期、扩张期和成熟前的过渡期，而且还包括老企业的重建期；而产业投资则直接以产品或服务为经营对象，以获取产业利润为目的的一类投资方式，属于产业资本范畴，而其投资标的则通常指向处在成熟且具有一定规模的产业化企业项目。
（二）服务及参与程度不同
创业投资通过提供创业管理服务参与所投资企业的创建过程，包括所投资企业的所有经营管理活动，并承担该企业的所有风险，假托其一切经营项目及管理风险；而产业投资则仅针对所投资企业的某一个或者几个项目的监管，不涉及该企业的其它项目及企业自身事务及管理。
（三）风险及盈利模式不同
创业投资与产业投资之所以由于经营对象不同而在盈利模式上也表现出圈套的差异，其根本原因在于：创业投资者并不直接经营产品或服务，而是通过所投资企业来经营，因此在创业投资者与所投企业之间还必然存在委托——代理成本和风险等问题。
正是由于创业投资的风险并不仅仅是所投企业的经营风险，而更多地体现为委托——代理风险，这就决定了创业投资者主要只能依靠资本增值收益来实现收益；而产业投资者通常是由自身直接经营产品或服务，在投资经营这个环节并不存在委托——代理成本和风险等问题，所以通常只需面临经营风险，并通过产业利润来实现收益。
（四）资金进入与退出的时机
不同创业投资对高增长潜力的未上市创业企业以股权方式进行投资，通过提供创业管理服务进入所投资企业的创建过程，待所投资企业相对成熟后，即通过股权转让实现资本增值的退出方式；而产业投资则对所在成熟期且具有一定规模的产业化企业项目以股权方式进入，在基金的法定期限内均可持有股份，而与项目企业的发展程度并不相关。

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