发生了什么？这家券商资管和总经理一起被警示

　　上海证监局官网显示，由于在资产证券化业务开展过程中存在问题，天风资管被出具警示函。天风资管的总经理付玉由于负有管理责任，同样被监管开出的警示函。

　　深圳证监局发布了对银河金汇采取出具警示函措施的决定。深圳证监局称，银河金汇在从事资产证券化业务过程中，部分资产证券化业务项目尽职调查存在依赖发行人、第三方提供资料的情形，核查不充分等。

　　北京证监局发布了对信达证券采取责令改正监管措施的决定。值得关注的是，除了公司被责令改正外，信达证券总经理也被要求接受谈话。

　　北京证监局指出，信达证券在开展ABS业务过程中未建立有效的约束制衡机制，ABS业务开展环节违规，风险管理缺位，部分ABS项目存续期信息披露不完整。公司投行业务合规人员配备不足、薪酬管理不健全，投行业务内部控制有效性不足，对同类业务未执行统一标准，合规检查和利益冲突审查不规范。

　　警示函的增加意味着对ABS业务的监管正在持续加强，中介机构在前期尽调和产品存续期内管理更应格外注意勤勉尽责。

　　Wind数据显示，今年以来市场上共发行企业ABS 482只，发行总额4529.77亿元；去年同期为606只，发行总额6129.96亿元。发行信贷ABS 63只，发行总额1683.29亿元；去年同期为88只，发行总额3921.78亿元。

　　相比之下，今年以来无论是企业ABS还是信贷ABS，在发行数量和规模上均有大幅下滑。

　　中基协披露的2022年5月企业资产证券化业务备案运行情况简报显示，2022年5月，企业资产证券化产品共备案确认70只，新增备案规模合计604.00亿元。5月新增备案规模环比增加6.32％，同比减少40.04％。